연말정산 간소화 서비스만 믿었다간 환급액 손해볼 수 있습니다.
홈택스 간소화에 자동 반영되지 않는 누락 항목과
별도 제출 방법을 항목별로 정리했습니다.
1. 간소화 서비스란?
국세청 홈택스에서 병원, 카드사, 교육기관 등과 연동해
자동으로 수집된 공제자료를 조회·제출할 수 있게 만든 서비스입니다.
→ 하지만 모든 항목이 자동 반영되는 건 아닙니다.
✅ 간소화 자료 조회 기간: 매년 1월 15일~ 연말정산 마감 전까지
✅ 최종 제출 전 반드시 누락 항목 확인 후 추가 제출 필요
2. 간소화 서비스 누락 항목 체크리스트
항목간소화 반영 여부제출 방법
| 안경 구입비 | ❌ | 영수증 제출 (안경점 발급) |
| 중고생 교복비 | ❌ | 학교 납부 영수증 or 카드 내역 |
| 체험학습비 | ❌ | 교육비 해당 증빙 첨부 |
| 기부금 중 일부(교회 등) | 🔺 일부 반영 | 기부금 영수증 직접 제출 |
| 월세 공제용 임대차계약서 | ❌ | 임대차계약서 + 월세 이체내역 |
| 국외 교육비 | ❌ | 입학허가서, 송금증빙 |
| 보청기·휠체어 등 의료기기 구입비 | ❌ | 의료기기 영수증 제출 |
| 장애인 보장구 구입비 | ❌ | 구입 증빙자료 |
| 실손보험금 수령분 제외 확인서 | ❌ | 보험사 발급 확인서 제출 |
| 종교단체 기부금 | 🔺 일부 반영 | 단체 등록번호 포함된 영수증 필요 |
📌 "간소화 서비스에 조회되지 않더라도 공제 가능성이 있습니다."
👉 반드시 실제 지출 여부 + 증빙자료 보유 여부를 기준으로 체크하세요.
3. 누락 자료 제출 방법
- 회사에 직접 제출
→ 공제신청서와 함께 종이 서류로 제출 - 홈택스 PDF 업로드 기능 이용
→ ‘편집 자료 제출’ 항목에서 직접 스캔본 첨부 가능 - 스마트폰 홈택스 앱
→ 사진 촬영으로 간단 제출 가능 (일부 항목만)
4. 자주 묻는 질문 (Q&A)
Q1. 간소화 서비스에 없으면 공제 못 받나요?
→ 아닙니다. 직접 영수증을 제출하면 공제 가능합니다.
다만 허위·중복 제출은 가산세 대상이 될 수 있습니다.
Q2. 교회 기부금은 자동 반영되나요?
→ 일부 종교단체는 국세청 등록이 안 돼 간소화에 반영되지 않을 수 있습니다.
등록번호가 포함된 기부금 영수증을 제출해야 공제됩니다.
Q3. 작년에 실손보험 받은 치료비는 공제되나요?
→ 실손보험으로 환급받은 금액은 의료비 공제 대상에서 제외됩니다.
→ 해당 확인서를 보험사에서 발급받아 제출해야 합니다.
Q4. 간소화 자료만 제출하면 자동으로 공제되나요?
→ 공제 항목 선택과 신청은 본인이 직접 해야 합니다.
조회된 자료를 그대로 제출한다고 자동 공제되는 구조는 아닙니다.
5. 누락 항목 요약 정리표
항목공제 조건제출 방식
| 안경구입비 | 본인·부양가족용 | 안경점 영수증 |
| 교복비 | 중학생·고등학생 | 학교 영수증 |
| 월세 | 총급여 7천만 원 이하 근로자 | 계약서 + 이체내역 |
| 기부금 | 종교·지정기부금 모두 가능 | 영수증 첨부 |
| 실손보험 제외 | 환급액 제외 필수 | 보험사 확인서 |
| 체험학습비 | 유치원·초등 교육비 포함 | 증빙서류 제출 |
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